Hazine ve Maliye Bakanlığı, para transferlerinde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında önemli bir adım attı. Mali Suçları Araştırma Kurulu, 200 bin TL üzeri EFT, havale ve nakit işlemler için beyan zorunluluğu getiren tebliğ taslağını kamuoyuyla paylaştı. Yeni düzenlemenin 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi planlanıyor.
BAŞKA HESABA PARA GÖNDERİRKEN ARTIK DİKKAT
Tebliğe göre, 2 milyon TL’yi aşan işlemler için "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması şart koşulacak. 20 milyon TL ve üzeri transferlerde ise bu forma ek olarak detaylı açıklama ve belgeler sunulması gerekecek.
MASAK, düzenlemenin uluslararası mali şeffaflık standartlarına uyum amacı taşıdığını vurguladı. Tebliğ, FATF ilkeleri, Ulusal Risk Değerlendirme Raporu ve diğer ülkelerin uygulamaları dikkate alınarak hazırlandı.
Yeni sistemde kademeli beyan süreci uygulanacak. 200 bin - 2 milyon TL arası işlemlerde açıklama yazmak yeterli olurken, üst sınır geçildiğinde belge yükümlülüğü başlayacak. Bankalar müşterilerine işlem türüne göre beyan seçenekleri sunacak. Ayrıca, açıklama kısmında en az 20 karakterlik bilgi verilmesi zorunlu olacak.
Kamu kurumlarının işlemleri, bankalar arası transferler ve ATM üzerinden yapılan küçük işlemler kapsam dışında tutulacak. Görüşler 18 Ağustos 2025’e kadar MASAK’a iletilebilecek. Yükümlülüklere uymayan kuruluşlara idari yaptırımlar uygulanacak.
