Finansal sistem üzerindeki denetim mekanizmalarını güçlendirmek amacıyla hazırlanan yönetmelik, para transferi işlemlerinde köklü değişiklikleri beraberinde getiriyor. Daha önce 200 bin TL olarak planlanan alt sınır, yapılan son teknik değerlendirmeler neticesinde 400 bin TL seviyesine yükseltilerek revize edildi. Söz konusu değişikliğin 15 Mart 2026 tarihi itibarıyla tüm dijital ve fiziksel bankacılık kanallarında resmen hayata geçirilmesi bekleniyor.
Şeffaflık İçin Karakter Şartı
Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahis gelirlerinin takibini kolaylaştırmak isteyen yetkililer, internet bankacılığı ve mobil uygulamalardaki işlem akışına sıkı kurallar getiriyor. Vatandaşların gerçekleştireceği 400 bin TL ve üzerindeki gönderimlerde işlemin amacını net bir şekilde detaylandıran en az 20 karakterlik bir açıklama yazılması zorunlu tutuluyor. Bankacılık otoritesi, gün içerisinde tek seferde veya parçalı olarak yapılan para akışlarının toplamı belirtilen limiti aştığında gerekçe sunulmasını şart koşuyor. İstenen detayın girilmemesi durumunda sistemin işleme devam edilmesine izin vermeyeceği belirtiliyor.
Kademeli Denetim Mekanizması
Yürürlüğe girecek sistem sadece başlangıç limitiyle sınırlı kalmayıp işlem tutarı arttıkça talep edilen bürokratik belge yükümlülüğünü de kademeli olarak ağırlaştırıyor. Transfer miktarının 2 milyon TL ile 20 milyon TL aralığında olması durumunda göndericilerin 'Nakit İşlem Beyan Formu' doldurarak süreci resmileştirmesi isteniyor. Uygulama sayesinde yüksek hacimli nakit hareketlerinin kaynağı, hedefi ve sebebi kayıt altına alınarak mali suçların önlenmesi amaçlanıyor.
Kaynak Belgesi ve İşlem İptali
Gerçekleştirilecek olan 20 milyon TL üzeri transferler söz konusu olduğunda ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve resmi belge ibrazı zorunlu hale geliyor. Girilen açıklamanın veya sunulan belgelerin banka yetkililerince yetersiz bulunması halinde ilgili transferin tamamlanmasına onay verilmeyeceği vurgulanıyor. Finansal güvenliği üst seviyeye taşıyacak adımlarla şüpheli para trafiğinin anlık olarak izlenmesi ve kayıt dışılığın minimize edilmesi planlanıyor.
