Sanal dünyada hız kazanan finansal işlemler, kötü niyetli kişilerin iştahını kabartırken masum vatandaşlar farkında olmadan ağır hukuki risklerle karşılaşıyor. Bilecik Şeyh Edebali Üniversitesi Öğretim Üyesi Dr. Serkan Varsak, son dönemde tırmanışa geçen yöntemlere dair kritik uyarılarda bulundu. Suç şebekeleri artık yalnızca bakiyeleri hedeflemekle yetinmeyip, şahısları kirli para trafiğinin birer parçası haline getirmeyi deniyor.
İade Tuzağına Düşmeyin
En sinsi kurgulardan birinde, meçhul şahıslar hedef seçilen hesaba belirli miktar nakit transfer ediyor. Hemen ardından telefonla ulaşıp 'Yanlışlıkla gönderdim, lütfen şu hesaba iade eder misiniz?' ricasında bulunuyorlar. İlk bakışta insani bir talep gibi algılanan söz konusu durum, aslında kara para aklama mekanizmasının temelini oluşturuyor. Gönderici ile paranın yönlendirilmesi istenen IBAN adresleri birbirinden farklı olduğu için yapılan her işlem, kullanıcıyı yasa dışı trafiğin doğrudan aracısı konumuna sokarak hukuki sorumluluk altına itiyor.
Gençler Hedef Tahtasında
Özellikle üniversite öğrencilerini ağına düşüren "IBAN kiralama" sistemi, gençlerin ufak ücretler karşılığında hesaplarını başkalarının kullanımına sunmasıyla işliyor. Oysa anılan eylem, doğrudan ağır ceza mahkemelerinde yargılanmaya varacak boyutta ciddi suç teşkil ediyor. Diğer yandan, emlak veya otomobil platformlarında piyasa rayicinin çok altında paylaşılan sahte ilanlar üzerinden "kapora" adı altında toplanan paralarla binlerce mağdur yaratılıyor. Dolandırıcılar, dijital platformlardaki ilan hızını yasal olmayan kazanç kapısına dönüştürüyor.
Güvenli Adım Bankadır
Kaynağı belirsiz bir meblağ ile karşılaşıldığında şahıslarla asla iletişime geçilmemesi gerekiyor. İzlenmesi gereken en doğru yol, vakit kaybetmeden ilgili banka ile temas kurarak meblağın resmi kanallar üzerinden göndericisine iadesini istemektir. El yordamıyla yapılacak manuel transferler, kişiyi suça dâhil edebilir. Emniyet birimleri son bir yılda on binlerce vatandaşı bahsi geçen tehlikelere dair bilgilendirse de bireysel finansal okuryazarlık hayati önemini koruyor. Temkinli duruş, dijital çağın en etkili savunma hattını oluşturuyor.
