Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK), yeni hazırladığı düzenleme ile, yüksek tutarlı para hareketlerinin daha şeffaf biçimde izlenmesini amaçlıyor. Düzenlemenin 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girmesi bekleniyor. Bununla birlikte, yasa dışı bahis ve kayıt dışı hareketlerin önüne geçilmesi amaçlanıyor.
AÇIKLAMA YAZISI ZORUNLULUĞU GELİYOR
Yeni düzenleme ile birlikte, internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferleri yeni kurallara tabi olacak. 1 gün içerisinde parça parça ya da tek seferde yapılacak olan ve tutarı 400 bin TL'yi aşan para transferlerinde işlemi yapan kişi, en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazısı yazmak zorunda olacak.
Düzenlemeye ilişkin yapılan ilk duyuruda, yapılacak açıklamanın tutar zorunluluğunun 200 bin TL olduğu ifade edilmişti. Açıklaması bulunmayan veya yetersiz görülen işlemlere izin verilmeyebilecek.
Açıklamalara, sağlık harcamaları, sigorta, bağış, borç ödeme, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri veya danışmanlık hizmetleri sebepleri yazılabilecek.
KANIT NİTELİĞİ TAŞIYABİLİR
Uzmanlar, ödeme yapılırken IBAN'a dair bilgilerin kontrolsüz olarak paylaşılmaması gerektiğine vurgu yapıyor. Bir işlem yapılrıken, örneğin hizmet satın alırken ödemenin mutlaka resmi ve kayıtlı bir hesaba yapılması öneriliyor. Örneğin “X marka telefon bedeli” gibi açık ifadelerin, olası hukuki uyuşmazlıklarda kanıt niteliği taşıyabileceği belirtiliyor.
