Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Türkiye çapındaki ekonomik ağ üstünden yürütülen büyük meblağlı fon akışlarını daha sıkı izlemek ve berraklığı yükseltmek niyetiyle geniş çerçeveli bir kural bütününü uygulamaya koydu. Çevrimiçi bankacılık, mobil uygulamalar ve ATM kanallarını içine alan taze periyotta; yasa dışı fon aklama, illegal müşterek bahis ile kayıt altına alınmayan ticari faaliyetlerle savaşma çerçevesinde denetim çarkları en üst seviyeye taşındı.
Gözetim Çıtası Yukarı Taşındı
Kural setinin taslak evresinde yirmi dört saatlik izahat zorunluluğu hududu başlangıçta 200 bin TL şeklinde planlanmıştı. Yürütülen nihai incelemelerin ardından sözü edilen eşik 400 bin TL seviyesine güncellendi. Devreye alınan taze uygulamaya istinaden; gün boyunca tek kalemde yahut bölümler halinde yapılan ve yekûnda 400 bin TL sınırını geçen fon gönderimlerinde, işlemi yürüten şahsın en az 20 karakter uzunluğuna sahip teferruatlı bir metin yazması mecbur kılındı. Gerekçe bölümünün doldurulmaması yahut yazılan verilerin altyapı aracılığıyla noksan görülmesi halinde, yollama talebine finansal kuruluş tarafından onay verilmeyeceği aktarıldı.
Seçenek Yelpazesi Genişliyor
Gönderimlerin gerekçesini epey berrak biçimde ifade etmek ve inceleme prosedürlerini ivmelendirmek gayesiyle dijital platformlara yepyeni işlem grupları dâhil edildi. Tüketiciler, hacimli hamlelerini hayata geçirirken birtakım başlıklar arasından tercih yapmakla mükellef tutulacak. İlgili menüde; gayrimenkul ve araç alımı, borç ödemeleri ve bağışlar, sigorta ve sağlık harcamaları, kripto varlık işlemleri ve şans oyunu ödemeleri, danışmanlık hizmetleri yer alıyor. "Diğer" veya "bireysel ödeme" şıkkının işaretlenmesi vaziyetlerinde ise altyapının, işlemin mahiyetine ilişkin ilave beyanat isteyebileceği kaydedildi.
Dev Meblağlarda Resmi Evrak Şartı
Söz konusu tasarı, yalnızca 400 bin TL bandını aşan hareketleri değil, oldukça hacimli yollama faaliyetlerini de içine alan basamaklı bir raporlama mekanizmasını beraberinde taşıyor. 2 Milyon TL - 20 Milyon TL tutarları arasında seyreden aktarımlar maksadıyla "Nakit İşlem Beyan Formu" hazırlanması mecburi hale getirildi. 20 Milyon TL seviyesi ile üstüne çıkan hamlelerde ise, gönderilen meblağın menşeine dair resmi nitelik taşıyan bilgi ve belgelerin ibraz edilmesi gerekecek.
