Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) mevzuatı ve yasal düzenlemeler doğrultusunda Türkiye'de bankacılık sektörü, müşteri hesap hareketlerini mercek altına alıyor.
Nefes Gazetesi'nde yer alan habere göre, Mali denetim süreçleri kapsamında bankalar tarafından müşteri profiliyle uyumsuz ya da şüpheli görülen finansal işlemlerde paranın kaynağı hakkında resmi belge talep edilebiliyor.
BANKA HESABI VE KREDİ KARTI BLOKE OLACAK
Belirtilen yasal süre kapsamında talep edilen evrakların sunulmaması durumunda kartlar ve hesaplar üzerinde geçici ya da kalıcı bloke işlemleri uygulanıyor.
Müşterilerin sisteme beyan ettiği aylık gelir düzeyi ile hesabında gerçekleşen nakit akışı arasında belirgin uyumsuzluklar meydana geldiği taktide, düşük tutarlar için de inceleme süreci başlatılabiliyor.
Düzenli bir gelire sahip olmayan ya da düşük ücretle çalışmakta olan kişinin hesabında aniden yüksek tutarlı transferler gelmesi veya ardışık ATM yatırımları riskli işlem kapsamına alınıyor.
Kullanıcıların bankaların talep etmesi halinde sunabileceği temel evraklar şunlar:
- Maaş ve gelir beyanları
- Varlık satışları
- Ticari faaliyetler
- Miras ve birikim
Yasal yollardan üzerinden elde edilen parayı hesaba yatırmak veya transfer etmek bir ihlal değil, ancak bankanın mevzuat gereği başlattığı bilgi ve belge talebinin yanıtsız bırakılması halinde finans kuruluşları öncelikle işlemi askıya alıyor.
